Blog

Diversifikation – die Sache mit den Eiern, Casinos und dem einzigen Geschenk, das Sie als Anleger von den Finanzmärkten erwarten dürfen!

Wir alle wissen: Kapitalanlage ist einfach, aber nicht leicht! Oft wissen wir, was zu tun ist. Dennoch scheitern wir häufig an unserem eigenen Verhalten. Ähnlich, wie wir wissen, dass eine gesunde Ernährung förderlich für unser Wohlbefinden ist, fällt es uns schwer, unser Wissen umzusetzen und uns vor allem danach zu richten. Analog lässt sich unser Ernährungsverhalten mit unseren Handlungen an den Kapitalmärkten vergleichen. An den Kapitalmärkten ist mangelnde Diversifikation vergleichbar mit einer einseitigen Ernährung, die […]

Sind Indexfonds aktiven Anlagekonzepten überlegen?

Nutzen Sie immer noch aktiv verwaltete Aktienfonds? Dann habe ich eine schlechte Nachricht für Sie. Auch in den vergangenen fünf Jahren blieb der Anteil an aktiven Managern, die ihren Vergleichsindex schlagen, weiterhin niedrig. Verglichen mit dem US-amerikanischen Aktienmarkt (S&P 500 Index) gelang es der überwiegenden Zahl der aktiven US-amerikanischen Aktienfondsmanagern nicht, ihren Referenzindex zu schlagen – und das unabhängig von der gewählten Kategorie. Bei Rentenfonds sieht es nicht anders aus. Insbesondere die hohe Kostenbelastung schlägt […]

Lohnt sich die Basisrente (Rürup-Rente) überhaupt oder gibt es sinnvollere Alternativen für Ihre Altersvorsorge?

Die Basisrente (Rürup-Rente) lohnt sich für alle. Schließlich winken mit der Basisrente (Rürup-Rente) äußerst attraktive Steuersparmöglichkeiten. So oder so ähnlich wirbt die Finanzbranche… Schließlich müssen insbesondere Freiberufler und Selbständige aufgrund niedriger Rentenansprüche einiges tun, um nicht im Alter mit leeren Händen dazustehen. Auch die Presse bestätigt: “Interessant ist die Basisrente (Rürup-Rente) vor allem für Menschen mit einer hohen Steuerlast – so lässt sich das zu versteuernde Einkommen um einiges schmälern.” Stern-Ratgeber “Das 1×1 der Altersvorsorge”, […]

Warum eine Ratingagentur Ihnen bei der Fondsauswahl keine wirkliche Hilfe ist?

Eine Fünf Sterne Bewertung gilt als eine Auszeichnung und ein Qualitätsmerkmal und das nicht nur in der Gastronomie oder bei der Hotelwahl, sondern insbesondere auch in der Investmentbranche. Wenn also Morningstar, als eine führende unabhängige Investment Research Firma, einen Fonds mit fünf Sternen auszeichnet, gehört er zu den Spitzenprodukten seiner Kategorie und wird von vielen Anlegern zu einem entscheidenden Kriterium für die Fondsauswahl. Für Sie als Fondsanleger, auf der Suche nach den besten Fonds, ist […]

Sieben zentrale – nicht ganz ernst gemeinte – Gründe gegen Honorarberatung

Als Hochschullehrer und Experte für Geldanlage und finanzielle Vorsorge werde ich häufig gefragt, ob und wann es Sinn macht, sich an einen Honorarberater zu wenden – und ob es nicht auch gewichtige Gründe gibt, die gegen die Inanspruchnahme von Honorarberatung sprechen. Ja, Vorsicht, muss ich da rufen: Es gibt tatsächlich ein paar Unannehmlichkeiten und Risiken im Umgang mit Honorarberatern, die man bedenken sollte.   1. Honorarberatung kostet Geld – Provisionsvertrieb ist gratis Das wahrscheinlich Unangenehmste […]

Einfach genial entscheiden in Geld- und Finanzfragen – Hartmut Walz

Sie möchten Geld anlegen, aber diesmal alles richtig machen? Dann empfehlen wir Ihnen das Buch von Prof. Dr. Hartmut Walz. Denn schließlich ist es Ihr Geld und genau aus diesem Grund sollten Sie sich informieren und nicht blind der Finanzindustrie und Ihren Akteuren vertrauen. Leider sind die Eigeninteressen der Finanzdienstleister häufig zu groß und so bleiben die Anlegerinteressen hierbei meist auf der Strecke. Schlechte Anlageergebnisse, nicht erreichbare Anlageziele und enttäuschte Anleger sind die Folge. Höchste […]

Marktpotential 2015: Unsere 20-Jahres-Prognose

Wie Sie wissen, ist niemand in der Lage die Kapitalmärkte zu prognostizieren. Denn es gibt einfach zu viele Unbekannte, die eine solche Prognose beeinflussen. Insbesondere kürzere Betrachtungszeiträume sind hiervon besonders betroffen. Dies zeigt sich an den Prognoseergebnissen der Finanzbranche, denn diese liegen regelmäßig daneben. Dennoch lassen sich, ausgehend von aktuellen Marktbewertungen und auf Basis historischer Erfahrungen, langfristige Schätzungen über die zukünftige Wertentwicklung abgeben. Wohlwissend, dass eine solche Prognose eher einem ökonomischen Selbstmord gleicht und schon […]

Lohnt sich die Riester-Rente für Sie überhaupt…

… oder gibt es sinnvollere Alternativen für Ihre Altersvorsorge? Die klassische Riester-Rente ist der perfekte Baustein für Ihre private Altersvorsorge mit garantierten Zinsen und hohen staatlichen Zulagen! So oder so ähnlich wirbt die die Finanzbranche. Denn wer möchte nicht doppelt profitieren? Für das Alter vorsorgen und zudem noch von den steuerlichen Vorteilen profitieren… Auch die Presse bestätigt: „Die staatliche Förderung macht die Riester-Rente attraktiv. […] Sie eignet sich vor allem für bequeme Sparer, die sich […]

2013: Ein herausragendes Jahr für Indexfonds

Das Jahr 2013 war in vielerlei Hinsicht ein herausragendes Jahr für Anleger, nicht nur aufgrund der hervorragenden Aktienmarktentwicklung mit einer Wertsteigerung von über 20 Prozent in USA und Europa. Bemerkenswert waren die Mittelzuflüsse der Anleger. Diese entschieden sich mehrheitlich für Indexfonds. Indexfonds erzielten Mittelzuflüsse von 115 Milliarden $ – fast das Doppelte des Vorjahres. Aktiv verwaltete Fonds hingegen erreichten lediglich 38 Milliarden $ (Quelle: Investment Company Institute). Damit floss erstmalig fast dreimal soviel Geld in […]