Über uns

Sehen Sie uns als Ihren Personal-Trainer für Ihr Vermögen

Hier in kurzen Stichworten, warum es sich für Sie lohnt, weiterzulesen:

Foto Guido 2Guido Ludwig. Wurde 2012 vom Wirtschaftsmagazin Euro-Finanzen als „Top 50-Finanzberater Deutschlands” ausgezeichnet. Seit 1996 in der Beratung vermögender Privatkunden tätig. Gründete 2002 als einer der Pioniere der honorarbasierten Finanz- und Vermögensberatung seine eigene Beratungs­firma. Hintergrund war der Wunsch, Kunden endlich eine ganzheitliche Vermögensbetreuung zu bieten – ohne die Interessenskonflikte, die Finanzvertriebe, Banken und Versicherungen aufgrund hausinterner Vorgaben oftmals mit sich bringen. Vita

Foto Stefan2Stefan Laux. Zertifiziert als geprüfter Finanz- und Anlageberater und in 2015 vom Wirtschaftsmagazin Euro-Finanzen als „Top 100-Finanzberater Deutschlands” ausgezeichnet. Verfügt über 25 Jahre Erfahrung im Vermögensmanagement privater und institutioneller Vermögen. Unter anderem für die Bayerische Landesbank Int. S.A., Sal. Oppenheim jr. & Cie. und die LBBW Gruppe. In seinen Funktionen als Fonds- und Portfolio­manager belegte er Spitzenplätze in nationalen Ranglisten und mehrfachen Auszeichnungen. Vita

Warum machen wir das, was wir tun?

Guido Ludwig und Stefan Laux kennen sich schon aus der Studienzeit. Während Guido nach Abschluss seines wirtschaftswissenschaftlichen Studiums bei einem großen Finanzdienstleister seine ersten Erfahrungen sammelte, verschlug es Stefan ins benachbarte Luxemburg, wo er zunächst vermögende Privatkunden betreute und anschließend viele Jahre als Portfolio- und Fondsmanager arbeitete.

Guido und Stefan verbindet eine gemeinsame Leidenschaft – die Finanzmärkte. Hatten beide noch zu Beginn ihrer beruflichen Karriere die Illusion, Ihren Kunden bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele zu helfen, so wurden sie schon bald mit der Realität konfrontiert. Denn der Kundennutzen stand bei weitem nicht im Vordergrund. Viel wichtiger waren die Ertragsziele ihrer Arbeitgeber.

Dies führte dazu, dass sie ihre Kunden oft gar nicht bedarfsgerecht beraten konnten, sondern gezwungen waren, die Umsatzvorgaben ihres Arbeitgebers zu erfüllen. Dieser wollte nach Möglichkeit margenstarke Produkte absetzen oder beabsichtigte, durch eine hohe Umschlagshäufigkeit zusätzlich am Produktverkauf zu partizipieren. Schnell wurde beiden klar, dass eine solche Strategie am Ende immer zu Lasten ihrer Kunden ging.

Guido erkannte, dass dieses System für seine Kunden nicht erfolgreich sein konnte und entschied sich ein eigenes Unternehmen zu gründen, um seine ethischen Grundsätze zu verwirklichen. Bei Stefan dauerte es länger. Nach über 20 Jahren in der Finanzindustrie, wollte er neue Wege gehen und entschied sich sein Fachwissen ausschließlich Menschen zur Verfügung stellen, um sie transparent und unabhängig zu beraten.

Nach vielen Jahren trafen sich Guido und Stefan eher zufällig und waren sich sofort einig. Sie entschieden sich, gemeinsam eine andere Art der Finanzberatung aufzubauen – eine Finanzberatung, die ausschließlich den Interessen ihrer Kunden verpflichtet ist. Eine spannende, wie auch revolutionäre, Allianz.

Unser Trainingsprogramm: Fernab vom Mainstream

  • Absolut unabhängig. Als honorarbasierte Vermögensberater finanzieren wir uns weder über offene noch über versteckte Provisionen, sondern über ein mit Ihnen vereinbartes Honorar. Deshalb können wir Sie so beraten, dass Sie unter dem Strich den größten Nutzen davon haben.
  • Kein Verkauf. Wir beraten und coachen Sie auf dem Weg zu Ihrer finanziellen Unabhängig­keit. Aber drängen Sie nicht zu Abschlüssen. Sie entscheiden mit unserem neutralen, unabhängigen Rat.
  • Integer und verantwortungsbewusst. Bei uns kommen zuerst Sie. Dann Sie. Und dann Sie. Da wir an keinerlei Provisionen verdienen, zählt einzig und allein die für Sie optimale Lösung.
  • Kosten minimierend. Keine teuren Büros in Spitzenlagen. Keine Neidobjekte in der Garage. Denn all das müssten Sie sonst bei uns mitbezahlen. Tun Sie aber nicht.
  • Wissenschaftlich fundiert. Alle unsere Empfehlungen basieren auf wissenschaftlichen Grundlagen, nicht auf heißen Trends, die schon viele Vermögen gekostet haben. Das Ergebnis unserer Beratung ist immer eine grundsolide Strategie für Ihren Vermögensaufbau und Vermögenserhalt.

Haben Sie Fragen oder möchten Sie sich ausführlich informieren? Dann nehmen Sie hier Kontakt mit uns auf oder rufen Sie uns an unter: 06861/709156.