FAQ

Was machen wir?

Wir helfen Privatkunden und deren Familien intelligente finanzielle Entscheidungen zu treffen. Hierbei sind wir spezialisiert auf Vermögensaufbau- und Vermögenssicherungsstrategien. Unsere Aufgabe besteht darin, Sie langfristig zu guten Anlageergebnissen zu führen. Um nachhaltig überdurchschnittliche Erträge zu erzielen und nicht von „Bauchgefühl“ oder „Glück“ abhängig zu sein, basiert unser Handeln auf einer erprobten, wissenschaftlichen und jederzeit nachvollziehbaren Strategie. Wenn Sie mit uns zusammenarbeiten, werden wir Ihre finanzielle Situation analysieren und Ihre kurz-, mittel- und langfristigen  Ziele berücksichtigen. Gemeinsam konstruieren wir einem Plan, um Ihr Vermögen zu erhalten und zu vermehren.

Was machen wir anders?

Versteckte Gebühren, Eigeninteressen, „Hausempfehlungen“… inzwischen haben viele Menschen erkannt, dass, wenn es ums Geld geht, der „kostenlose“ Rat meist der teuerste ist. Deshalb arbeiten wir honorarbasiert, d.h. wir unterliegen nicht den Interessenkonflikten der Finanzbranche und sind ausschließlich unseren Kunden und deren Zielen verpflichtet. Beispielsweise besteht unser Anreiz darin, Ihre Kosten zu senken und dadurch Ihren Anlagewert zu erhöhen.

Da wir Sie als unsere Kunden langfristig begleiten möchten und Sie mit Ihrer Anlageentscheidung nicht alleine lassen, verstehen wir uns als Ihr „Personal Trainer“ in Finanzfragen. Aus diesem Grund ist für uns eine gute Beziehung zu unseren Kunden von entscheidender Bedeutung.

Ihre Vorteile:

  • Wir lieben Menschen: Aus diesem Grund haben wir uns zu hohen ethischen Standards verpflichtet und sind bestrebt, jeglichen Interessenskonflikt zwischen Kunde und Berater zu vermeiden.
  • Mehr als nur investieren: Wir sind spezialisiert auf Vermögensaufbau- und Vermögenssicherungsstrategien und planen Ihre finanzielle Zukunft.
  • Unsere Anlagestrategie: Diese ist exakt auf Ihre Person abgestimmt und bietet Ihnen ein adäquates Risiko – Ertrags-Verhältnis.
  • Wir sind keine Produktverkäufer: Wir verkaufen Ihnen nichts außer unseren Rat. Unser beratender Ansatz vermittelt finanzielle Bildung und schafft eine intensive Beziehung zu unseren Kunden.
  • Wir reduzieren Ihre Anlagekosten: Wir raten grundsätzlich zu Anlagen mit einer niedrigen Gebührenstruktur.
  • Kompetenz: Zusammen verfügen wir über 40 Jahre Erfahrung in der Beratung und Verwaltung von privaten und institutionellen Vermögen.

Warum liefern wir eine Vielzahl an Informationen?

Besonders die Finanzbranche steht in der heutigen Zeit, belastet durch die Finanzkrise, bescheidene Anlageergebnisse und Skandale besonders im Fokus. Aufgrund unserer Erfahrung wissen wir, dass eine faire und ehrliche Beratung die Grundlage für eine vertrauensvolle Kundenbeziehung ist. Durch unsere Unabhängigkeit in Verbindung mit Transparenz und einer nachhaltig bewährten Strategie ist unser Ziel, uns abzuheben, um Menschen mit Sachverstand zu guten Anlageergebnissen zu führen. Für uns bleibt als Ihr „Personal Trainer“ ein Honorar und die Anerkennung unserer Kunden.

Warum benötige ich einen professionellen Berater? Kann ich nicht selbst mein Geld verwalten?

Ja natürlich, wenn Sie Erfahrung an den Finanzmärkten haben, können Sie sich selbstverständlich selbst um Ihre Geldanlage kümmern. Wie Sie wissen, entscheidet die richtige Auswahl der Anlageklassen über den Anlageerfolg.

Dennoch hat die Erfahrung gezeigt, dass ein professioneller Berater einen deutlichen Mehrwert liefert, indem er Sie vor Anlagefehlern bewahrt. Eine erfolgreiche Geldanlage ist trotz einer guten Strategie zeitaufwendig und verlangt ein hohes Maß an Disziplin. Zudem ist eine ganzheitliche Betrachtung, sowie gegebenenfalls die Optimierung der finanziellen und steuerlichen Situation von entscheidender Bedeutung. Abgerundet wird eine solche Strategie durch Ihre persönliche Risikotragfähigkeit, die der emotionalen Seite der Geldanlage in schwierigen Marktphasen entgegensteht.

Unsere Aufgabe ist es, Ihnen bei der Strukturierung Ihres Vermögens zu helfen und darauf zu achten, dass alle erforderlichen Anpassungen durchgeführt werden. Wir schaffen Ihnen Freiräume und stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Verfügung. Als Ihr persönlicher Berater vermitteln wir finanzielle Bildung, damit Sie die richtigen Entscheidungen treffen können.

Das Ergebnis ist die Erkenntnis zu wissen, das Richtige für Ihr Vermögen getan haben. Jetzt können Sie sich entspannt zurücklegen und nicht nur von Ihrer neu gewonnenen Zeit, sondern vor allem von einer neuen Lebensqualität profitieren!

Wir helfen Ihnen gerne weiter und bieten Ihnen eine wertvolle Unterstützung, um Ihr Vermögen zu strukturieren. Als professionelle Berater haben wir Zugang zu speziellen Anlagelösungen, die sonst nur institutionellen Anlegern vorbehalten sind.

Ist mein Geld bei Ihnen sicher – oder haben Sie direkten Zugriff auf mein Geld?

Wir haben keinen Zugriff auf Ihr Vermögen. Ihr Geld wird bei einer kostengünstigen Depotbank auf Ihren Namen angelegt. Jede Transaktion, die über Ihr Konto/Depot abgewickelt wird, kann nur mit Ihrer Autorisierung durchgeführt werden und wird durch Ihre Unterschrift bestätigt. Somit werden alle endgültigen Entscheidungen von Ihnen getroffen. Die depotführende Bank verwahrt lediglich Ihre Wertpapiere, führt Transaktionen aus und erstellt Ihre Konto-/Depotauszüge.

Was passiert wenn die Depotbank in Zahlungsschwierigkeiten gerät?

Wenn Sie unsere Strategie befolgen ist Ihr Vermögen, bis auf kleine Beträge, welche auf laufenden Konten gehalten werden, in speziellen Fonds angelegt. Diese Fonds sind Sondervermögen und vor einer Insolvenz der Depotbank geschützt. Damit ist Ihr Vermögen sicher.

Muss ich die Kontoeröffnung mit der Depotbank selbst durchführen?

Nein. Wir unterstützen Sie bei der Eröffnung Ihres Kontos/Depots. Sie erhalten von uns die vorbereiteten Unterlagen, die Sie lediglich unterschreiben müssen. Alles andere übernehmen wir für Sie.

Wie werde ich über meinen Depotwert bzw. Kontostand informiert?

Die depotführende Bank wird Ihnen, wie Sie es von Ihrer Hausbank gewohnt sind, in regelmäßigen Abständen Kontoauszüge, eine Depotübersicht und Steuerunterlagen übermitteln. Zudem besteht die Möglichkeit Ihr Depot/Konto online einzusehen.

Was sind Indexfonds und wie kann man Sie nutzen?

Indexfonds sind Investmentfonds, die einen bestimmten Markt möglichst exakt abbilden, um die Marktrendite der zugrunde liegenden Aktien- bzw. Rentenmärkte an den Fonds zu binden (Quelle: Wikipedia). Bei der Anlage mit Indexfonds sind die niedrigen Kosten ein entscheidender Vorteil, welche einen hohen Einfluss auf den langfristigen Anlageerfolg haben. Statistische Untersuchungen kommen zu dem Ergebnis, dass Indexfondsanleger über längere Zeiträume bessere Ergebnisse als die Mehrheit der aktiven Investoren erzielen, welche versuchen mit „Market Timing“ und „Stock Picking“ den Markt zu schlagen. Zudem überzeugt ein gut strukturiertes Indexfondsportfolio durch eine breite Diversifikation und Steuereffizienz.

Was versteht man unter der modernen Portfoliotheorie?

Der amerikanische Wissenschaftler Harry M. Markowitz begründete durch seine Studien in den 1950er Jahren die „Moderne Portfoliotheorie“. Er untersuchte, ob das Risiko eines Portfolios durch eine Diversifikation der Anlagen gesenkt werden kann. Er ging in seinen Untersuchungen einen Schritt weiter und entdeckte, dass die Kombination nicht korrelierender Vermögenswerte (Werte, die unter verschiedenen Wirtschaftsbedingungen vollkommen anders reagieren) das Potenzial eines Portfolios optimiert. Markowitz entwickelte das Konzept der Effizienzgrenze (Efficient Frontier) für Anlagen. Dabei handelt es sich um den geometrischen Ort aller Portfoliokombinationen, welche bei gegebenem Risiko eine höhere Rendite erzielen als alle anderen Kombinationsmöglichkeiten (optimales Portfolio). Für seine Theorie der Portfolio-Auswahl (Portfolio Selection) wurde Markowitz 1990 mit dem Nobelpreis ausgezeichnet.

Was ist ein Assetklassenportfolio – das wertvollste was wir finden konnten!

Das Assetklassenportfolio ist ein systematischer Ansatz basierend auf den Erkenntnissen der modernen Portfoliotheorie, welche durch die Forschungsergebnisse von Prof. Eugene Fama und Prof. Kenneth French erweitert wurde. Das Assetklassenportfolio führt zu einer verbesserten Risiko-/Ertragsrelation und steigert nachhaltig den langfristigen Anlageerfolg. Diese Konzeption ist die wertvollste, die wir finden konnten und ist insbesondere für Privatanleger geeignet.

Was versteht man unter Asset Allokation (Portfolio-Strukturierung)

Asset Allokation ist die Aufteilung eines Portfolios in die wesentlichen Vermögensklassen wie Anleihen, Aktien, Rohstoffe oder Barmittel, um Risiken einzuschränken und die langfristigen Erträge durch Diversifizierung zu optimieren. Wissenschaftliche Untersuchungen kommen zu dem Ergebnis, dass über 90% der Wertentwicklung eines Portfolios auf die Auswahl der richtigen Anlageklassen zurückzuführen ist. Nach unserer Auffassung ist eine effiziente strategische Asset Allokation die einzige probate Strategie, um Vermögen langfristig erfolgreich zu verwalten. Diese Erkenntnis wird durch eine Vielzahl wissenschaftlicher Studien bestätigt.

Was versteht man unter „Rebalancing?“

Da der Wert von Vermögensgegenständen in Abhängigkeit von Marktveränderungen schwankt, müssen die Bestände Ihres Portfolios von Zeit zu Zeit angepasst werden, damit das Gleichgewicht zwischen den Vermögenswerten und dem vereinbarten Risikoprofil erhalten bleibt. Die systematische Rückführung der Vermögenswerte auf die Ausgangsgewichtung (Rebalancing) hat damit einen entscheidenden Einfluss auf das Risko-Ertrags-Verhältnis Ihres Portfolios.

Welchen Einfluss hat das Dreifaktorenmodell von Fama und French?

Als strategischer Investor kann man die Forschungsergebnisse der Wissenschaftler Eugene Fama und Kenneth French nicht außer Acht lassen. Eugene Fama und Kenneth French erweiterten das CAPM von Sharpe zu einem Dreifaktorenmodell. Die Ergebnisse ihrer 1996 veröffentlichten Studie veranschaulichen, dass die zwei zusätzlichen Faktoren Marktkapitalisierung (Size) und Kurs-Buchwert (Value) bei weitem mehr zur Rendite einer Anlage beitragen als das Aktienmarktrisiko (Beta) einer Aktie.

Eugene Fama wurde im Jahr 2013 für seine Forschungsarbeiten unter anderem im Rahmen der Markteffizienzhypothese (Efficient Market Hypothesis), mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet.

Haben Sie noch weitere Fragen?

Bitte rufen Sie uns unter der 06861-709156 an, um mit uns in Kontakt zu treten. Wir sind sicher, unsere Konzeption wird Sie überzeugen. Natürlich ist unser Erstgespräch kostenfrei und Sie können feststellen, ob wir zu Ihnen passen. Sie bekommen dabei umfassende Einblicke, was wir gemeinsam tun können, um mehr aus Ihrem Vermögen zu machen.