Ruhestandsplanung fängt nicht erst mit 66 Jahren an…
… sondern sinnvollerweise bereits lange vor Rentenbeginn.
Hauptgrund, warum viele Anleger eine professionelle Ruhestandsplanung in Anspruch nehmen, ist die Sicherung des erreichten Lebensstandards bis ins hohe Alter. Jedoch wird gerne die finanzielle Gestaltung des Ruhestandes aufgeschoben. Dies hat zur Folge, dass vielfältige Möglichkeiten der Optimierung vergeben werden.
Die meisten Menschen versuchen mit einer Vielzahl von Produkten für den Ruhestand vorzusorgen. Wenn wir uns jedoch diese Produkte genauer anschauen, handelt es sich häufig um Sammelsurium verschiedenster Produkte unterschiedlicher Anbieter.
Hier mal eine Rüruprente und eine Kapitallebensversicherung, dort mal einige von den Finanzmedien in der Vergangenheit empfohlene Investmentfonds usw. Oft werden sowohl die Produkte als auch ihre Wirkungsweise nicht richtig verstanden oder fehltinterpretiert.
Hinzu kommt, dass die wenigsten Menschen einen konkreten Plan und ein klare Strategie für den Ruhestand haben. Hier hilft eine professionelle Ruhestandsplanung, die Antworten auf folgende Fragen gibt:
- Ab wann kann ich es mir leisten in Ruhestand zu gehen?
- Wieviel Kapital benötige ich zum Ruhestandsbeginn?
- Welche notwendige Rendite nach Steuern muss ich erzielen?
- Wie vermeide ich Anlagefehler?
- Welche Produkte sind für den Vermögensaufbau am besten geeignet?
- Wie groß ist meine Versorgungslücke und was muss ich tun um sie zu schließen?
- Welchen Einfluss haben Inflation und Steuern auf meinen Lebensstandard?
- Welche Vermögensstruktur ist während der Rentenphase am sinnvollsten?
Antworten und Lösungen auf diese und weitere wesentliche Fragen erhalten Sie nach einer professionellen Ausarbeitung einer Ruhestandsplanung, die folgendermaßen abläuft:
- Bestimmung des monatlichen Kapitalbedarfs in der Rentenphase
- Erfassung und Bewertung der Rentenansprüche und Vermögenswerte
- Berechnung des tatsächlichen Kapitalbedarfs zum Rentenbeginn unter Berücksichtigung von Inflation und Steuern
- Soll/Ist-Abgleich und Erstellung einer Vermögens- und Ruhestandsbilanz
- Ermittlung der individuell notwendigen Rendite für die Anspar- und Entnahmephase
- Überprüfung der bestehenden privaten und betrieblichen Altersvorsorgekonzepte hinsichtlich Rendite, Risiko, Kosten, Flexibilität und Steuern
- Erstellung eines Ruhestandsplanes mit Optimierungsvorschlägen
Sie suchen Antworten auf diese und weitere Fragen? Falls ja, dann rufen Sie uns einfach unter der 06861/709156 an oder schicken uns eine E-Mail. Wir helfen Ihnen sehr gerne.
