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Das Anlageziel des Kapital Plus A (WKN 847625) von Allianz Global Investors ist ein langfristiger Kapitalzuwachs und ein marktgerechter Dividendenertrag. Um dieses Ziel zu erreichen, legt der Kapital Plus A seinen Schwerpunkt auf Euro-Anleihen mit guter Bonität (Investment-Grade-Rating). Als Beimischung dürfen auch Anleihen aus Schwellenländern oder Anleihen, die nicht auf Euro lauten bzw. nicht gegen Euro gesichert sind, ausgewählt werden. Europäische Aktien sind in Höhe von 20 % bis 40 % im Fonds vertreten. Aufgrund seiner Wertentwicklung gehört der Kapital Plus A zu den erfolgreichsten Mischfonds seiner Klasse.
Geht es noch besser und gibt es möglicherweise verlässlichere Alternativen mit einem vergleichbaren Risiko?
Das maximale Verlustrisiko des Kapital Plus A beträgt im Betrachtungszeitraum von April 2003 bis Mai 2014 -17,59%. Ein ausgewogenes Anlageklassenportfolio (Weltportfolio) mit einem vergleichbaren maximalen Verlustrisiko von -19,36%, welches nichts weiter getan hätte, als die Marktentwicklung der Kapitalmärkte einzufangen, lieferte jedoch im gleichen Zeitraum einen deutlich höheren jährlichen Mehrertrag von 2,11%.
Historischer Vergleich Kapital Plus A (EUR) mit einem aus unterschiedlichen Anlageklassen bestehenden Weltportfolio (beispielhaftes Musterportfolio) vom 1.03.2000 bis 31.05.2014.
Der Einfluss der Renditedifferenz auf Ihre Vermögensentwicklung?
Bewusst wurde eine ambitionierte Periode mit einer hohen Schwankungsintensität ausgewählt. Besonders die Betrachtungsperiode, vom Hochpunkt der Aktienmarktentwicklung im März 2003 bis Mai 2014 mit fallenden Zinsen, ist nach unserer Auffassung besonders für Mischfonds ein Umfeld, um ihr Können unter Beweis zu stellen und durch aktives Handeln einen Mehrwert zu liefern. Umso erstaunlicher ist der Renditevorsprung des Weltportfolios von 2,11% pro Jahr. Denn 2,11% Renditedifferenz hat einen entscheidenden Einfluss auf die Vermögensentwicklung des Anlegers.
Liefert der Kapital Plus A einen Mehrwert für seine Anleger?
Ein Anleger, der im März 2000, 100.000 € in den Kapital Plus A investiert hätte, hätte bis Mai 2014 sein Vermögen auf 197.360 € fast verdoppelt. Ein ausgewogenes Weltportfolio mit ähnlicher Risikostruktur als Indikator für das, was an den Kapitalmärkten möglich gewesen wäre, hätte zu einem Vermögen von 261.000 € geführt. Damit relativiert sich die Wertentwicklung des Kapital Plus A und zeigt, dass ein ausgewogenes und weltweit diversifiziertes Anlageklassenportfolio den Vergleich mit den besten Mischfonds nicht scheuen muss. Im Gegenteil.
Was wurde aus 100.000 € von 1.03.2000 bis 31.05.2014?
Was liefert ein ausgewogenes Weltportfolio?
Ein breit diversifiziertes Weltportfolio mit ausgewogener Risikostruktur fängt in effizienter Weise die Marktrendite ein. Es ist verlässlich, weil es ohne Prognosen auskommt. Dadurch verspricht es nichts, was die Kapitalmärkte nicht von selbst aus liefern. Damit dient ein ausgewogenes Weltportfolio nicht nur als realistischer Vergleichsmaßstab, sondern wird zu einer realistischen und äußerst interessanten Anlageform.
Sie möchten mehr über breit diversifizierte Weltportfolios wissen? Dann rufen Sie uns unter der 06861/709156 an!
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