Finanzplanung

Finanzplanung ist Lebensplanung!

Das Vermögen ist mehr als die Summe seiner Teile, wenn es optimal strukturiert ist. Um die optimale Struktur zu finden, müssen wesentliche Fragen geklärt werden. Die beste Grundlage dafür entsteht durch eine Finanz- und Vermögensplanung. Das ist die systematische Bestandsaufnahme und Analyse aller bestehenden Vermögenswerte und Verpflichtungen und der zukünftig zu erwartenden Einkommensquellen.

Mit dieser Planung erhalten Sie die vollständige Übersicht und Transparenz über Ihre Finanzen und damit eine zuverlässige Grundlage für Ihre Entscheidungen. Beispiele hierzu sind:

• Lassen sich mit meiner Gesamtvermögensstruktur (Immobilien, Wertpapiere, Versicherungsvermögen, etc.) meine Lebensziele verwirklichen?
• Entspricht die aktuelle Zusammensetzung des Vermögens meinen Rendite-/Risikoerwartungen?
• Wie hoch ist die aktuelle Rendite meines Gesamtvermögens?
• Gibt es bei meinen Vermögensanlagen Optimierungsmöglichkeiten und ist diese auch krisensicher?
• Sind bei mir und meiner Familie alle risikorelevanten Gegebenheiten ausreichend berücksichtigt?
• Wie wirken sich Kinder und deren Ausbildung auf die Finanzreserven aus?
• Kann ich meinen Lebensstandard aufrecht erhalten, wenn ich in den wohlverdienten Ruhestand gehe? Wann kann ich mir den Rückzug in das Privatleben leisten?
• Wie hoch dürfen die Entnahmen sein, ohne das Vermögen zu reduzieren?
• Wie kann die Rendite aus den Vermögensanlagen gesteigert werden, ohne das Gesamtrisiko zu erhöhen?

Jeder Mandant stellt andere Ansprüche, jedes Mandat ist anders. Und so ist konsequenterweise auch jede Lösung eine andere, eine, die nicht in der nächstbesten Schublade bereitliegt.

Nachdem wir Sie und Ihre spezifischen Ziele und Bedürfnisse kennengelernt haben, wird jede Ihrer Anforderungen detailliert geprüft – egal wie überschaubar oder umfangreich sich die Aufgabe auch stellen mag. Erst dann empfehlen wir geeignete Maßnahmen.

 

Phasen der Finanz- und Vermögensplanung

• Datenaufnahme: Vollständige Erhebung aller Daten über Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben sowie persönliche Daten.
• Definition und Gewichtung der persönlichen finanziellen Ziele und Wünsche.
• Analyse und Planung: Professionelle Analyse und Bewertung der aufgenommenen Daten.Erstellung der konsolidierten Privatbilanz und Erarbeitung einer individuellen Strategie.
• Erarbeitung von Empfehlungen für eine Verbesserung der Vermögensstruktur auf der Basis der gemeinschaftlich definierten Ziele. Stets ganzheitliche Betrachtung und Bewertung.
• Dokumentation: Darstellung der gesamten finanziellen Ist-Situation und der Sensitivitätsanalysen. Ziel: Die Erarbeitung einer langfristigen Vermögensstrategie, die alle wesentlichen Aspekte im beruflichen und privaten Lebenszyklus des Mandanten berücksichtigt.
• Betreuung: Umsetzung der Handlungsempfehlungen aus der Finanzplanung und periodische Aktualisierung der konsolidierten Privatvermögensübersicht, der Analysen und Planungen.
• Kontrolle: Strategische Kontrolle der definierten Gesamtstruktur, regelmäßiger Abgleich auch vor dem Hintergrund veränderter Rahmenbedingungen. Prüfung alternativer Marktangebote für eine optimale Umsetzung der vereinbarten Strategie.

 

Nähere Infos erhalten Sie unter der 06861/709156 oder per E-Mail.