office@ludwig-laux.de
Der DWS Akkumula (WKN: 847402) eröffnet Anlegern seit über 50 Jahren die Chance, an der Marktentwicklung der internationalen Aktienmärkte zu partizipieren. Bedingt durch den Fondsmanagerwechsel von Klaus Kaldemorgen zu André Köttner wurde der Fonds, wie auch der Vermögensbildungsfonds I, neu ausgerichtet.
Was verspricht der DWS Akkumula seinen Kunden?
Durch seine defensive Ausrichtung – extreme Marktbewegungen nach unten sollen sich in der Wertentwicklung des Fonds nicht vollständig widerspiegeln – eignet sich der Fonds besonders als ideale Basisanlage im Aktienbereich und ist auch für Aktien-Einsteiger geeignet. Ziel der Anlagepolitik des DWS Akkumula ist es, über einen konjunkturellen Zyklus hinweg die weltweiten Aktienmärkte, repräsentiert durch den MSCI World Index, zu übertreffen.
Wie ambitioniert ist dieses Ziel? Ist es für einen Anleger überhaupt sinnvoll, sich mit dem MSCI World zu vergleichen und wird der DWS Akkumula seiner selbst gewählten Rolle als Vermögensaufbaufonds gerecht?
Vergleicht man den DWS Akkumula mit einem aus institutionellen Anlageklassen bestehenden Weltportfolio, so relativiert sich die Wertentwicklung des DWS Akkumula. Im Gegensatz zu dem MSCI World, der als Vergleichsmaßstab für den DWS Akkumula dient, ist ein Weltportfolio weitaus breiter diversifiziert und somit unter Chance- bzw. Risikoaspekten besser aufgestellt. Zwar war der maximale Einjahresverlust mit 42,49 % etwas höher als der des DWS Akkumula, dafür lieferte das Weltportfolio vom April 2000 bis Mai 2014 jährlich fast 6 % mehr Ertrag.
Historischer Vergleich DWS Akkumula mit einem aus unterschiedlichen Anlageklassen bestehenden Weltportfolio (beispielhaftes Musterportfolio) vom 1.03.2000 bis 31.05.2014.
Wie gravierend ist der Einfluss auf Ihre Vermögensentwicklung?
Ein Anleger, der 100.000 € am 1.03.2000 in den Aktienmarkt investiert hätte, hätte mit dem DWS Akkumula sein Vermögen auf 128.132.-€ erhöht. Ein aus institutionellen Anlageklassen bestehendes Weltportfolio als Indikator für das, was die Aktienmärkte wirklich geliefert haben, wäre eine weitaus bessere Wahl gewesen. Ein solches Weltportfolio hätte einem Anleger einen Vermögenszuwachs gegenüber dem DWS Akkumula von über 150.000 € gebracht.
Was wurde aus 100.000 € vom 1.03.2000 bis zum 31.05.2014?
Was liefert der DWS Akkumula?
Im Ergebnis hinkt der DWS Akkumula in der Betrachtungsperiode den globalen Aktienmärkten weit hinterher – mit fatalen Auswirkungen für seine Anleger und deren Vermögensentwicklung. Seinem selbst gesteckten Ziel als Basisianlage wird er damit wohl eher nicht gerecht.
Ein breit diversifiziertes Weltportfolio ist sicherlich eine bessere und zuverlässigere Alternative. Denn ein Weltportfolio fängt in effizienter Weise die Marktrendite ein und erhöht die Wahrscheinlichkeit, seine Anlageziele auch wirklich zu erreichen.
Das könnte Sie ebenfalls interessieren
- Honorarbasierte Beratung… Anlegen mit Zukunft
- Anlageklassenportfolio versus. ETF – Portfolio: Ihr Mehrwert nach Kosten… Denn nur das Ergebnis zählt!
- Wie finde ich einen kompetenten und unabhängigen Finanzberater?
- Die neuen Trends in der Fondsbranche – Nur ein Marketing-Gag oder eine sinnvolle Anlagealternative?
- Was bringt eine Portfoliodiversifikation mit alternativen Anlageklassen?
