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BGF Global Allocation A2 $ (WKN: 987142) ist, betrachtet man das verwaltete Vermögen, einer der erfolgreichsten, wenn nicht der erfolgreichste ausgewogene Mischfonds mit über 28 Milliarden Euro „Money under Management“ (Stand 30.07.2014).
Das Flaggschiff unter den Mischfonds aus dem Hause BlackRock – Merril Lynch überzeugt durch seine überdurchschnittliche Wertentwicklung und belegt Spitzenplätze innerhalb seiner Vergleichsgruppe.
Sein Anlageziel ist ein maximaler Kapitalertrag in US-Dollar. Hierfür nutzt er das gesamte Anlageuniversum aus Aktien, Schuldtiteln und kurzfristigen Wertpapieren von Unternehmen oder staatlichen Emittenten. Sein Erfolgsgeheimnis ist sein Bestreben, in Wertpapiere anzulegen, die nach Meinung des Fondsmanagements unterbewertet sind. Zudem nutzt der BGF Global Allocation A2 $ Aktienanlagen kleinerer und aufstrebender Wachstumsunternehmen und hochverzinsliche Rentenwerte. Mögliche Währungsrisiken werden flexibel an die unterschiedlichen Marktphasen angepasst.
Können so viele Anleger irren? Oder gibt es eine bessere Alternative?
Vergleicht man den BGF Global Allocation A2 $ mit einem Weltportfolio, welches zu 50 % in Aktien und zu 50 % in Anleihen anlegt, relativiert sich die Wertentwicklung des BGF Global Allocation A2 $. Ein solches Weltportfolio bildet nichts weiter als die Wertentwicklung der Kapitalmärkte ab, ist hoch diversifiziert und kommt ohne Prognosen und aktives Handeln aus. Es verzeichnete seit März 2000 nicht nur ein niedrigeren maximalen Einjahresverlust in Höhe von ‑19,36 % gegenüber – 29,93% beim BGF Global Allocation A2 $, sondern vor allem einen deutlich höheren Ertrag von über 2,5 % pro Jahr.
Dieser Performance- und Risikounterschied hat einen entscheidenden Einfluss auf die Vermögensentwicklung und spricht eindeutig für das Weltportfolio.
Historischer Vergleich BGF Global Allocation A2 $ mit einem Weltportfolio (beispielhaftes Musterportfolio) vom 1.03.2000 bis zum 31.05.2014.
Welchen Einfluss hat die Renditedifferenz auf Ihre Vermögensentwicklung?
Bewusst wurde eine ungünstige Betrachtungsperiode vom Hochpunkt der Aktienmarktentwicklung im April 2003 bis Mai 2014 gewählt, da diese Marktphase von großer Unsicherheit mit zwei signifikanten Börsenabschwüngen geprägt war. Aber gerade darin sollte ja die Stärke der Mischfonds liegen, welche durch aktives Handeln einen Mehrwert versprechen.
Ein Anleger, der 100.000 € zu einem ungünstigen Zeitpunkt (März 2000) in den BGF Global Allocation A2 $ investiert hätte, hätte sein Vermögen auf 185.560.-€ erhöht. Ein Weltportfolio aus institutionellen Anlageklassenfonds, als Indikator für das, was die Kapitalmärkte wirklich geliefert haben, hätte das Vermögen seiner Anleger zusätzlich um über 76.000 € auf 261.000 € gesteigert.
Was wurde aus 100.000 € vom 1.03.2000 bis zum 31.05.2014?
Was liefert ein Weltportfolio?
Der Zahlenvergleich ist eindeutig. Ein breit diversifiziertes Weltportfolio überzeugt nicht nur durch sein attraktives Risikoverhältnis, sondern fängt zudem in effizienter Weise die Marktrendite ein. Damit erhöht sich die Wahrscheinlichkeit auf den angestrebten Anlageerfolg. Damit wird das Weltportfolio zu einem realistischen Maßstab und zu einer äußerst interessanten Anlageform.
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