Ruhestandsplanung


Ruhestandsplanung für die finanzielle Freiheit im Alter

Bei der Ruhestandsplanung geht es im Kern um die Ermittlung ihres individuell notwendigen Ruhestandsvermögens sowie um ihre individuell notwendige Rendite. Ein wichtiger Punkt ist auch die Hochrechnung des Alterskapitals und die sich daraus ergebende Erkenntnis, dass die künftige notwendige Kaufkraft nach Inflation und Steuern nur mittels aktienorientierten Investments erreichbar wird.

Viele Mandanten erkennen erst durch die Ruhestandsplanung, mit welchen Anlageformen überhaupt eine Chance besteht, bis ins hohe Alter ausreichend versorgt zu sein. Für die Ruhestandsplanung werden nicht nur bestehende Versicherungen und vorhandenes Vermögen, sondern auch staatliche Fördermöglichkeiten, der künftig anfallende Kapitalbedarf und vor allem die Auswirkungen der Steuern und der Inflation im Alter mit einberechnet.

Insofern stellen sich mit der Ruhestandsplanung u.a. folgende Fragen:

  • Wie hoch muss mein Alterskapital inflationsbereinigt zu Rentenbeginn sein?
  • Welche notwendige Nachsteuerrendite muss ich bei meiner Sparrate erzielen?
  • Mit welchen Anlageformen ist dieses Kapital am sinnvollsten zu erreichen?
  • Mit welcher Sparrate muss ich kalkulieren, um dieses Ziel zu erreichen?
  • Ist meine bisherige Vorsorge verantwortungsbewusst und korrekt kalkuliert?
  • Sind meine bestehenden Anlagen für diese Aufgabe geeignet?
  • Wie nutze ich mögliche Steuervorteile für die Ruhestandsplanung?
  • Welche Risiken kann bzw. wird es geben?
  • Wie sichere ich mein Vermögen vor einer möglichen Währungsreform?
  • Wie viel kann ich von der gesetzlichen und betrieblichen Rente erwarten?
  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Wie kann ich Einkommenslücken schliessen?
  • Worauf muss ich bei den Steuern achten?
  • Werde ich meinen Lebensabend in Deutschland verbringen? Wenn nein, hat das Einfluss auf die Wahl der Vermögensanlagen?

Mit diesen Fragen sind Sie bei uns an der richtigen Adresse. Unsere Ruhestandsplanung optimiert Einkommen, Steuern und Vermögensentwicklung. Eine langfristige Einkommens- und Vermögensplanung schafft Transparenz und gibt Ihnen die Sicherheit, im Ruhestand richtig organisiert zu sein.

Nähere Infos erhalten Sie unter der 06861/709156 oder per E-Mail.