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Die private Finanz- und Vermögensplanung beschäftigt sich umfassend und ganzheitlich mit Ihrer persönlichen und finanziellen Situation. Unsere honorarbasierte Finanz- und Vermögensplanung hilft Ihnen Ihre finanziellen Ziele zu konkretisieren und unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ausgangslage sowie externer Rahmenbedingungen diese optimal zu erreichen. Wir identifizieren Schwachpunkte, stellen Ihnen entsprechende Lösungsansätze vor und helfen Ihnen bei der Realisierung.
Welche Ziele sollen mit einer Finanz- und Vermögensplanung erreicht werden:
- Kostenoptimierung
- Erhalt und Vermehrung des Vermögens
- Verbesserung der Nachsteuerrendite
- Erreichung, Sicherung und Steigerung des gewünschten Lebensstandards
- Optimierung der Liquidität
- Bestimmung und Beseitigung bestehender Versorgungslücken
- Optimierung der Erbschaftsregelung
Wie ist der Ablauf einer Finanz- und Vermögensplanung:
- Erfassung der Ziele sowie der persönlichen, familiären und finanziellen Ausgangssituation
- Erstellung einer privaten Bilanz mit Vermögensanlagen, Versicherungsverträgen, Darlehensverpflichtungen sowie Versorgungsansprüchen im Alter und bei Krankheit
- Besprechung des Status Quo und der Optimierungsvorschläge
- Umsetzung der besprochenen Maßnahmen
Ihre Vorteile:
- Solide Basis, um finanzielle Entscheidungen treffen zu können
- Umfassende Übersicht Ihrer privaten Finanzen (Vermögensbilanz)
- Maßgeschneiderte Problemlösungen
- Rendite- und Kostenoptimierung bei Vermögensanlagen, Finanzierungen und Versicherungen
- Transparenz und Optimierung Ihrer Vermögensstruktur (Asset Allocation)
- Risiken, insbesondere auch existenzbedrohende Risiken, werden aufgezeigt
- Transparenz über Vermögens-, Einkommens-, Liquiditäts-, Risikovorsorge- und Altersvorsorgestatus
