Jedes Vermögen braucht seinen „Kümmerer“

Die fehlende Klarheit über die eigene Anlagestrategie ist einer der Hauptfehler, die Anleger immer wieder machen. Sie brauchen einen Berater, der sich Mühe macht, sich mit Ihrer Zielsetzung und Ihrem Riskoprofil zu identifizieren. Die Ansprüche eines Vierzigjährigen, der eine Million Euro geerbt hat, sind völlig andere als jene eines siebzigjährigen Ehepaars, die über das gleiche Vermögen verfügen. Beide erwarten von Ihrem Berater die beste Lösung, doch für beide gilt eine völlig unterschiedliche Anlagestrategie.

• Ist mein Portfolio bezüglich meiner Risiko- und Renditeerwartung optimal aufgebaut?
• Entspricht die aktuelle Vermögensstrukturierung meinen persönlichen Zielen und meiner Risikoneigung?
• Wie reagieren meine einzelnen Anlageklassen bei Marktveränderungen aufeinander?
• Ist mein gesamtes Vermögen krisensicher angelegt?

Individuelle Lösungen

Bevor wir Ihnen konkrete Empfehlungen unterbreiten, beschäftigen wir uns intensiv mit ihren mittel- und langfristigen Zielen und Wünschen. Gemeinsam analysieren wir die Vermögensverhältnisse, erarbeiten daraus die Anlagestrategie und entwickeln darauf aufbauend die ideale Struktur des zukünftigen Portfolios. Wir machen Risiken sichtbar und Ungleichgewichte transparent. Wir zeigen Ihnen anhand von Szenarien die Auswirkungen geplanter Aktivitäten auf die Vermögens- und Liquiditätsentwicklung sowie auf die zu erwartende Steuerpflicht.

Einflussfaktoren für den Portfolioerfolg

Entscheidend für den langfristigen Erfolg, ist ein strukturierter Investmentprozess und ein breit diversifiziertes Portfolio. Die Beachtung der Korrelation der Anlageklassen untereinander, ist der entscheidende Faktor bei der Diversifikation des Portfolios. Je unabhängiger die Entwicklung der Anlageklassen voneinander ist, desto stärker begrenzen sie das Risiko des Gesamtportfolios und erhöhen dessen Rendite.

Welches ist der optimale Vermögensmix?

Die Asset Allokation, also die Aufteilung des Anlagekapitals auf verschiedene Anlageklassen, bestimmt zu mehr als 90% den Erfolg eines Portfolios und ist damit der wichtigste Faktor.

Rendite und Risiko sind die beiden Größen, die den Ausschlag dafür geben, in welcher Gewichtung die einzelnen Anlageklassen in das Portfolio aufzunehmen sind. Eine genaue Definition des Anlagehorizontes und des Risikoprofils ist die Voraussetzung für die Festlegung der richtigen Mischung unter den einzelnen Anlageklassen.

Wir freuen uns auf Ihren Anruf. Telefon: 06861/709156. Oder nehmen Sie gleich hier Kontakt mit uns auf.