Ruhestandsplanung für Unternehmer und Führungskräfte
Sie haben 30 Jahre lang Vermögen aufgebaut – und wollen es nicht wegen schlechter Entscheidungen verlieren.
Sondern es sichern und vermehren.
Wir helfen Ihnen wissenschaftlich fundiert, Ihr gesamtes Vermögen so anzulegen, dass die nächsten 30 Jahre Ihr Geld für Sie arbeitet.
Jetzt unverbindliches Gespräch vereinbarenDie Kettensäge brummte.
Der älteste Baum der Welt namens “Prometheus” ging zu Boden.
Dieser Baum hatte Fluten, Stürme und Jahrtausende überlebt.
Doch er überlebte nicht die falsche Entscheidung eines Forschers im Jahr 1964, der den Baum zersägte, um an ihm den Klimawandel zu untersuchen.
Später bereute er seine Entscheidung.
Doch da war es schon zu spät. Der Baum war gefällt.
Wenn Ihr Vermögen nicht so enden soll wie der älteste Baum der Welt, dann lesen Sie weiter.
Sie wollen nicht Ihr 30-jähriges Vermögen in 30 Minuten verlieren
So wie der 5000 Jahre alte Baum enden leider viele Vermögen.
Eine falsche Entscheidung.
Und 30 Jahre harter Arbeit schmelzen dahin wie Eis in der Sonne.
Am Ende “tut es dem Bankberater leid”.
Er hat wieder eine Erklärung parat, warum es diesmal “leider nicht geklappt hat”.
Doch dann ist es schon zu spät.
Das Gefährliche:
Wenn Sie Ihr Geld nicht richtig anlegen, dann ist das Problem nicht immer so offensichtlich wie eine Kettensäge.
Eher wie ein Borkenkäfer. Der Stück für Stück an Ihrem Vermögen zehrt. Die Löcher fallen Ihnen zunächst gar nicht auf.
Hohe Gebühren, schlechte Renditen und Finanzprodukte, die die Bank reich machen, aber nicht Sie, fressen Ihren Vermögensbaum.
Doch es gibt einen besseren Weg.
Die Ziele
Wie Sie die nächsten 30 Jahre Ihr Geld für sich arbeiten lassen – und die zweite Lebenshälfte auf hoher Note leben
Als unabhängige Vermögensverwalter haben wir diese vier Ziele für Sie im Sinn:
Optimierung des Privatvermögens beim Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand
Gesund steinalt werden, ohne dass das Geld ausgeht
Wohlstand für die Familie und die Nachkommen sichern
Maximierung der persönlichen Lebensfreude
Ziel 1
Optimierung des Privatvermögens beim Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand
Geld verdienen können Sie. Sie haben sich erfolgreich Vermögen aufgebaut. Gespart. Investiert.
Sie fragen sich jedoch: Wie geht es weiter?
Was passiert, wenn Sie nicht mehr arbeiten – und wie kann stattdessen das Geld für Sie arbeiten?
Darauf haben wir uns spezialisiert.
Wir helfen Personen, die an der Schwelle zum Ruhestand stehen, ihr Vermögen so zu strukturieren, dass sie steinalt werden können und sich keine Sorgen darum machen müssen, ob sie ihren Lebensstandard halten können.
Wir sorgen dafür, dass Ihr Lebensstandard nach der Erwerbsphase nicht sinkt und Sie Ihr Vermögen nicht aufzehren.
Ziel 2
Gesund steinalt werden, ohne dass das Geld ausgeht
Menschen werden immer älter und auch Sie planen gesund steinalt zu werden.
Und das nicht irgendwie, sondern mit Vermögen. Sorgenfrei.
Bei schlechter Vermögensplanung ist das Geld im Ruhestand wie eine Sanduhr. Es zerrinnt langsam, aber sicher.
Mit unserer Vermögensverwaltung drehen wir diese Sanduhr um. Wir helfen Ihnen von den Früchten Ihres Vermögens zu leben, ohne den Baum abzusägen, sondern im Gegenteil: ihn zu erhalten und sogar wachsen zu lassen.
Ziel 3
Wohlstand für die Familie und die Nachkommen sichern
Sie möchten nicht den Ast absägen, auf dem Ihre Familie sitzt. Sie wollen das angesparte Vermögen nicht verzehren, sondern mehren, sodass für die Kinder und Kindeskinder die goldene Gans erhalten bleibt.
Wir entwickeln für Sie einen Plan, wie Sie Ihren privaten Lebensstil beibehalten und von den Erträgen Ihres Vermögens leben können, ohne das Vermögen ganz aufzubrauchen.
Weiterhin stellen wir sicher, dass Sie steuerlich optimal aufgestellt sind, um nicht unnötig Geld an den Staat abzugeben, sondern so viel wie möglich an die Familie vererben zu können.
Ihr Wohlstand soll in der Familie bleiben.
Ziel 4
Maximierung der persönlichen Lebensfreude
Sie möchten mit Ihren Lieben voll im Moment sein und die nächsten 30 Jahre genießen. Sie wollen mit Ihren Lieben die guten Dinge des Lebens mit dem guten Gefühl erleben, dass Sie sich um alles gekümmert haben – ohne dass Sie täglich Ihre Assets überwachen müssen.
Das möchten wir auch für Sie. Unser Ziel ist es deshalb nicht, riskante Strategien aufzusetzen oder Börsenzockerei zu betreiben, die Ihnen den Schlaf raubt, sondern grundsolide Ihr Vermögen so anzulegen, dass es langfristig und sicher wächst.
Werden Sie zum entspanntesten Menschen im Raum, der am seltensten auf sein Handy schaut, weil er weiß, dass für alles gesorgt ist.
Doch wie wollen wir diese 4 Ziele für Sie erreichen?
Dazu nutzen wir einen einzigartigen Ansatz:
Die Prinzipien
Die 3 Prinzipien unserer Arbeit
Sie haben Ihr Vermögen lange aufgebaut.
Wir werden damit nicht jonglieren und keine Börsenspielchen betreiben.
Sondern es so investieren, dass es tiefe Wurzeln hat und über Jahrzehnte wie ein guter Baum Früchte trägt.
Dazu nutzen wir folgende Grundsätze:
Prinzip 1
Frei von Interessenkonflikten
Die Wahrheit ist:
Eine Beratung ist nie kostenlos.
Ihr Bankberater bietet Ihnen eine “kostenlose Beratung”, weil er in Wahrheit ein Verkäufer ist und durch Provisionen bezahlt wird.
Wenn das Produkt “kostenlos” ist, dann sind meist Sie das Produkt.
Und zahlen im schlimmsten Fall mit Ihrem Vermögen.
Wir sind davon überzeugt: Wer sich durch Provisionen finanziert, der ist nicht frei in seiner Anlageempfehlung.
Deshalb haben wir ein Geschäftsmodell, das komplett frei von Interessenkonflikten funktioniert.
Wir arbeiten nur für Sie und Ihr Vermögen und bekommen keine Anreize durch Provisionen, Kommissionen oder Kickbacks. Unsere Gebührenstruktur ist so konzipiert, dass sie keine falschen Anreize setzt und keine unnötigen Transaktionen fördert.
Prinzip 2
Keine heißen Tipps, sondern fundierte Wissenschaft
Wir investieren Ihr Geld ausschließlich auf der Basis etablierter, wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei.
Unser Investmentansatz ist anders als der der meisten Banken und Vermögensverwalter, die sich auf Prognosen und Einschätzungen verlassen. Wir nutzen keine “fiktiven Graphen”, die auf Hoffnung beruhen.
Wir folgen nicht einem Bauchgefühl, sondern den Erkenntnissen der modernen Finanzökonomie und arbeiten mit nobelpreisgekrönten Anlagemethoden. Die Strategie ist global diversifiziert, prognosefrei und kosteneffizient.
Und das Wichtigste: Wir vermeiden unnötige Komplexität, da komplexe Systeme zu fehleranfällig sind und auch Ihnen den Überblick über Ihr Vermögen erschweren.
Prinzip 3
Das große Ganze im Blick
Wir verwalten nicht einfach nur Ihr Kapital, sondern haben das große Ganze im Blick und verwalten alle Aspekte Ihres Vermögens.
Wir verbinden Finanzberatung, Vermögensstrukturierung und Vermögensverwaltung in einem integrierten Ansatz und stimmen alle Aspekte aufeinander ab, anstatt Ihnen nur Puzzleteile zu liefern.
Sie erhalten damit ein Gesamtkonzept, das Ihre familiäre, berufliche und steuerliche Situation berücksichtigt und regelmäßig an die Rahmenbedingungen angepasst wird.
Somit erhalten Sie die ideale Mischung aus Sicherheit und Flexibilität.
Die Erfolge
Erfolge unserer Kunden
Sabine und Markus L.
Unternehmerpaar aus Stuttgart
Ausgangslage
- gemeinsam investierbares Vermögen von rund 1,45 Mio. €
- mehrere Depots, Altverträge und Beteiligungen ohne abgestimmte Gesamtstrategie
- Unsicherheit, wie viel Kapital langfristig für den gewünschten Lebensstandard tatsächlich benötigt wird
- fehlende Entnahmestrategie für die Zeit nach dem aktiven Berufsleben
- Sorge, dass Vermögen durch unnötige Kosten und Fehlstrukturierung an Wirkung verliert
Ergebnis
- klare Vermögensübersicht und belastbare Zielplanung erstellt
- Kapitalbedarf für den gewünschten Lebensstil sauber hergeleitet
- Entnahmestrategie entwickelt, damit das Vermögen planbar nutzbar bleibt
- Vermögensstruktur deutlich vereinfacht und transparent gestaltet
- Ein fundierter Plan, damit das Vermögen nicht nur stimmt, sondern auch reicht
Dr. Julia W.
Praxisinhaberin aus München
Ausgangslage
- investierbares Vermögen von ca. 540.000 €
- monatliche Sparleistung von 5.500 €
- über Jahre in unterschiedliche Produkte investiert, aber ohne übergeordnetes Konzept
- gute Einnahmen, jedoch kein wirklich belastbarer Fahrplan zur finanziellen Unabhängigkeit
- unzufrieden mit der bisherigen Beratung durch Bank und Versicherungen
Ergebnis
- Vermögensstrategie erstmals konsequent auf das Ziel finanzielle Freiheit ausgerichtet
- unnötig komplexe und teure Bausteine aus dem Finanzportfolio entfernt
- Kostenquote spürbar reduziert und Anlagekonzept strukturiert
- Zielvermögen von 2,1 Mio. € sauber definiert
- Vermögensziel ist realistisch erreichbar, dank klarem Fahrplan
Thomas B.
Leitender Angestellter aus München
Ausgangslage
- investierbares Vermögen von rund 710.000 €
- hohe Sparfähigkeit, aber emotionales und wechselhaftes Investieren
- wiederholte Umschichtungen in unruhigen Marktphasen
- keine klare Trennung zwischen Reserve, Sicherheitsbaustein und langfristigem Kapital
- zu viel Zeitaufwand bei gleichzeitig zu wenig Struktur
Ergebnis
- klare Aufteilung zwischen Liquiditätsreserve, Sicherheitsvermögen und Wachstumskapital
- feste Anlagerichtlinien eingeführt, um Fehlentscheidungen in Marktphasen zu vermeiden
- Vermögensstruktur deutlich einfacher und nachvollziehbarer
- erwartbare Kapitalerträge systematisch geplant
- mehr Ruhe, weniger Stress und ein klarer Kurs für die nächsten 10 bis 15 Jahre
Ihre Experten
Wer wir sind
Bei uns kommen zuerst Sie als Kunde. Danach Sie. Und dann Sie.
Wir sind keine Verkäufer, die sich als Berater tarnen. Wir haben keinen Konzern, keinen Finanzvertrieb und keine Bank im Nacken und verdienen keinerlei Provisionen.
Wir haben kein Luxusbüro in teurer Lage, keine Neidobjekte in der Garage und verzichten auf Prunk und Protz. Denn dies müssten Sie sonst mit bezahlen. Müssen Sie aber nicht.
Guido Ludwig
Ich ermögliche seit mehr als 25 Jahren vermögenden Privatkunden einen nahtlosen Übergang in den Ruhestand und das durch nachhaltige und steuereffiziente Portfolios.
Das Wirtschaftsmagazin „Euro-Finanzen“ hat mich als einen der Top 50-Finanzberater Deutschlands ausgezeichnet – wegen exzellenter und bedarfsgerechter Beratung anspruchsvoller Kunden.
Meine Familie ist mein größter Schatz, und ich liebe es, mit ihr Zeit im sonnigen Süden zu verbringen und die schönen Dinge des Lebens zu genießen.
Stefan Laux
Ich bin zertifizierter Finanz- und Anlageberater und wurde 2015 vom Wirtschaftsmagazin Euro-Finanzen als einer der „Top 100-Finanzberater Deutschlands” ausgezeichnet.
Ich verfüge über 25 Jahre Erfahrung im Vermögensmanagement privater und institutioneller Vermögen. Unter anderem für die Bayerische Landesbank Int. S.A., Sal. Oppenheim jr. & Cie. und die LBBW Gruppe.
In meiner Freizeit treibe ich viel Sport wie Selbstverteidigung und Skifahren und verbringe meine Zeit liebend gerne mit meiner Familie.
Was versteckt Ihr Bankberater?
Haben Sie sich schon mal gefragt:
Wie viel Provision bekommt eigentlich Ihr Bankberater?
Eigentlich müsste er seine Provision offenlegen.
Doch die Realität versteckt sich im Kleingedruckten.
Hier geht es uns nicht um Neid.
Sondern um Transparenz.
Wer eine Provision oder andere Anreize für Vermögensumschichtungen erhält, der ist nicht frei in seiner Beratung und ist immer befangen.
Vor Gericht würde solch ein Zeuge ausgeschlossen werden.
Doch in der Finanzindustrie geht das leider durch.
Was dazu führt, dass viele Anleger mit ihrem Vermögen die hohen Kosten des Finanzprodukts und damit die Provisionen des Beraters zahlen.
Lassen Sie sich von Sportwagen, teuren Uhren und Prunk nicht täuschen. Solche Statussymbole sind kein Zeichen von Kompetenz am Kapitalmarkt, sondern meist eher ein Zeichen hoher Gebühren, die Sie als Kunde am Ende tragen müssen.
Wir arbeiten deshalb mit voller Transparenz und garantieren Ihnen, dass keine Kickbacks & Provisionen von Dritten an uns gezahlt werden. Dieses Versprechen wird regelmäßig von einem Wirtschaftsprüfer geprüft und bescheinigt.
Stattdessen haben wir eine durchsichtige Preisstruktur, die Sie zu 100% nachvollziehen können.
Schieben Sie die Ruhestandsplanung immer wieder auf?
Wann kaufen Sie am besten einen Regenschirm?
Bevor es anfängt zu regnen.
Warten Sie nicht, bis Sie im Ruhestand merken, dass Ihr Vermögen Ihren Lebensstil nicht tragen kann. Das wäre ein böses Erwachen.
Wir sind seit Jahrzehnten in der Branche und kennen das Problem:
Die Meisten kümmern sich um ihren Ruhestand und ihre Vermögensplanung leider viel zu spät.
Das hat drei Gründe.
Erstens weiß man schlicht nicht, wo man ansetzen sollte. Das Thema ist so komplex, dass viele aus Überforderung gar nicht erst anfangen. Ein typischer Schutzmechanismus des Gehirns. Doch gerade dieses Verhalten kann Ihr Vermögen unnötig in Gefahr bringen, wenn Sie es jahrelang schleifen lassen und Gebühren und schlechte Renditen es langsam auffressen.
Der zweite Grund ist, dass Sie sich vielleicht denken: “Es lief in der Vergangenheit doch ganz OK.” Doch ist “ganz OK” wirklich Ihr Anspruch? Unserer jedenfalls nicht. Wir möchten für Ihr Vermögen und für Ihren Lebensstil nicht nur ein “ganz OK”, sondern ein “außergewöhnlich gut”.
Der dritte Grund: Sie wissen schlicht und einfach nicht, wem Sie vertrauen können. Es gibt so viele Meinungen, so viele Akteure und so viele falsche Ratgeber im Vermögensbereich. Das menschliche Gehirn greift bei zu viel Auswahl immer auf das Bekannte zurück und dann bleibt alles beim Alten.
Diese drei Gründe führen dazu, dass viele Menschen ihre Ruhestandsplanung verschieben – und dadurch leider unnötig Geld verlieren.
Wenn Sie nicht zu den “vielen” gehören wollen, sondern Ihr Vermögen bereits jetzt sichern und gewinnbringend anlegen möchten, dann lassen Sie uns telefonieren.
Rufen Sie uns noch heute an und wir besprechen mit Ihnen Ihre Vermögenssituation und wie wir Ihnen helfen können.
Wir freuen uns auf Sie.
Guido Ludwig und Stefan Laux
